श्रीमंतीचा नवा रोडमॅप: २०२६ मध्ये ‘या’ ५ म्युच्युअल फंडवर लावा पैज; परताव्याचा नवा रेकॉर्ड!
भारतीय शेअर बाजाराने २०२६ च्या सुरुवातीलाच एक ऐतिहासिक टप्पा ओलांडला आहे. वाढती अर्थव्यवस्था आणि मध्यमवर्गीयांचा गुंतवणुकीकडे वाढलेला ओढा यामुळे एसआयपी (SIP) आता प्रत्येक मराठी घराघरात पोहोचली आहे. “मार्केटमध्ये कितीही चढ-उतार आले तरी, शिस्तबद्ध एसआयपी हीच संपत्ती निर्माण करण्याची खरी गुरुकिल्ली आहे,” असे प्रतिपादन नुकतेच मार्केट तज्ज्ञांनी एका आर्थिक परिषदेत केले आहे.
जर तुम्ही २०२६ मध्ये तुमची नवीन एसआयपी सुरू करण्याचा किंवा जुन्या पोर्टफोलिओमध्ये बदल करण्याचा विचार करत असाल, तर आजचा हा रिपोर्ट तुमच्यासाठी गेम-चेंजर ठरू शकतो. गेल्या ५ वर्षांतील सातत्यपूर्ण कामगिरी आणि २०२६ मधील भविष्यातील संधी पाहून आम्ही तुमच्यासाठी सर्वोत्तम ५ फंडांची निवड केली आहे.
१. पराग पारिख फ्लेक्सी कॅप फंड (Parag Parikh Flexi Cap Fund)
हा फंड २०२६ मध्येही गुंतवणूकदारांचा ‘ऑल-टाइम फेव्हरेट’ राहिला आहे. याचे मुख्य कारण म्हणजे या फंडाची गुंतवणूक करण्याची पद्धत.
- का निवडावा: हा फंड भारतीय कंपन्यांसोबतच गुगल, मायक्रोसॉफ्ट सारख्या जागतिक कंपन्यांतही पैसे गुंतवतो.
- परतावा: गेल्या ५ वर्षात याने सरासरी २२% ते २४% वार्षिक परतावा दिला आहे.
- कोणासाठी: ज्यांना मध्यम जोखीम घेऊन दीर्घकाळात स्थिर संपत्ती हवी आहे.
२. निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड (Nippon India Small Cap Fund)
जास्त परतावा हवा असेल तर स्मॉल कॅपशिवाय पर्याय नाही. या फंडाने २०२६ च्या सुरुवातीला आपल्या गुंतवणूकदारांना पुन्हा एकदा आश्चर्याचा धक्का दिला आहे.
- का निवडावा: वेगाने वाढणाऱ्या लहान कंपन्यांत गुंतवणूक करून हा फंड तुमची संपत्ती वेगाने वाढवतो.
- सावधानता: यात चढ-उतार जास्त असतात, त्यामुळे किमान ७-१० वर्षांचा विचार असेल तरच यात उतरा.
३. मोटिलाल ओसवाल मिडकॅप फंड (Motilal Oswal Midcap Fund)
मिडकॅप श्रेणीत हा फंड २०२६ मध्ये ‘डार्क हॉर्स’ ठरला आहे. मध्यम आकाराच्या कंपन्या ज्या भविष्यात मोठ्या होणार आहेत, अशा कंपन्या निवडण्यात हा फंड माहीर आहे.
- कामगिरी: गेल्या ३ वर्षात याने ३०% पेक्षा जास्त परतावा देऊन सर्वांचे लक्ष वेधून घेतले आहे.
- वैशिष्ट्य: क्वालिटी शेअर्सवर लक्ष केंद्रित केल्यामुळे हा फंड अस्थिर मार्केटमध्येही टिकून राहतो.
४. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल ब्ल्यूचिप फंड (ICICI Pru Bluechip Fund)
ज्यांना सुरक्षितता आणि मार्केटमधील स्थिरता हवी आहे, त्यांच्यासाठी हा लार्ज कॅप फंड सर्वोत्तम आहे.
- का निवडावा: हा फंड रिलायन्स, एचडीएफसी बँक आणि इन्फोसिस सारख्या भारतातील सर्वात बलाढ्य कंपन्यांत पैसे गुंतवतो.
- कोणासाठी: नवीन गुंतवणूकदार ज्यांना मार्केटची भीती वाटते, त्यांच्यासाठी हा सर्वात सुरक्षित मार्ग आहे.
५. क्वॉन्ट स्मॉल कॅप फंड (Quant Small Cap Fund)
जर तुम्ही आक्रमक गुंतवणूकदार असाल, तर २०२६ मध्ये हा फंड तुमच्या रडारवर असायलाच हवा.
- वैशिष्ट्य: हा फंड डेटा आणि अल्गोरिदमचा वापर करून शेअर्सची निवड करतो, ज्यामुळे याचे परतावे अनेकदा मार्केटच्या कल्पनेपलीकडे असतात.
- परतावा: २०२५-२६ च्या काळात याने स्मॉल कॅप श्रेणीत अव्वल स्थान पटकावले आहे.
गुंतवणुकीचे २०२६ मधील ‘पॉवर’ गणित (१५% वार्षिक परतावा गृहीत धरल्यास)
| मासिक SIP | ५ वर्षांनंतरची रक्कम | १० वर्षांनंतरची रक्कम | १५ वर्षांनंतरची रक्कम |
| ₹१,००० | ₹९०,००० | ₹२.८ लाख | ₹६.७ लाख |
| ₹५,००० | ₹४.५ लाख | ₹१३.९ लाख | ₹३३.८ लाख |
| ₹१०,००० | ₹९.० लाख | ₹२७.८ लाख | ₹६७.६ लाख |
अधिक वाचा
२०२६ मध्ये यशस्वी गुंतवणूकदार होण्यासाठी ३ ‘गोल्डन’ टिप्स
१. मार्केटला घाबरू नका: जेव्हा मार्केट पडलेले असते, तेव्हाच तुम्हाला स्वस्तात जास्त युनिट्स मिळतात. २०२६ मधील मार्केट मंदी ही तुमच्यासाठी ‘डिस्काउंट सेल’ आहे, असे समजा.
२. स्टेप-अप एसआयपी करा: जसा तुमचा पगार वाढेल, तशी तुमची एसआयपी रक्कम दरवर्षी किमान १०% ने वाढवा. हा छोटा बदल तुम्हाला ५ वर्षे लवकर निवृत्त करू शकतो.
३. थेट गुंतवणूक (Direct Plan): नेहमी ‘Direct Plan’ निवडा, जेणेकरून कमिशन वाचून तुमचा परतावा १% ते १.५% ने वाढेल.
निष्कर्ष: वेळ हीच खरी संपत्ती!
२०२६ मध्ये श्रीमंत होण्यासाठी तुमच्याकडे खूप पैसे असण्याची गरज नाही, तर तुमच्याकडे ‘वेळ’ असणे गरजेचे आहे. आजची एक छोटीशी ५०० रुपयांची एसआयपी भविष्यात तुमच्या मुलांचे शिक्षण किंवा तुमचे रिटायरमेंट सोपे करू शकते. स्वतःचा अभ्यास करा आणि आजच यातील एका चांगल्या फंडाची निवड करून आपल्या प्रवासाला सुरुवात करा!
Disclaimer: मी कोणताही SEBI नोंदणीकृत (Registered) फायनान्शियल ॲडव्हायझर नाही. ही माहिती केवळ शैक्षणिक उद्देशाने आणि २०२६ मधील चालू घडामोडींवर आधारित दिली आहे. म्युच्युअल फंडमधील गुंतवणूक बाजारपेठेतील जोखमीच्या अधीन असते. कोणतेही आर्थिक पाऊल उचलण्यापूर्वी कृपया अधिकृत आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या.